筑牢防詐反詐的堅(jiān)實(shí)堤壩 民生銀行上海分行成功堵截多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

為切實(shí)保障消費(fèi)者合法權(quán)益,筑牢安全防線,今年以來，民生銀行上海分行在用心為客戶做好金融服務(wù)工作的同時(shí)，不斷強(qiáng)化各項(xiàng)安全管理工作，持續(xù)開展員工安全教育培訓(xùn)，不斷增強(qiáng)員工防范意識(shí)，截止目前，已陸續(xù)堵截了7起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，避免客戶資金損失240余萬元。

網(wǎng)上交朋友落入詐騙陷阱

客戶馬先生到民生銀行上海華山支行想要匯款2.3萬元給一家快遞公司。高額的快遞費(fèi)引起了支行工作人員的警覺，于是詢問客戶快遞的來源，是誰寄送的，是什么物品?客戶先是說親戚從國外寄的，后又說是一個(gè)朋友寄的，具體物品是什么不清楚。前后不一的描述、來路不明的快遞和含糊不清的說辭讓工作人員懷疑其中有詐。隨后，支行廳堂人員進(jìn)一步向客戶進(jìn)行詢問，客戶隨即出示了手機(jī)上交友軟件中與“朋友”的聊天記錄，內(nèi)容包含“這是我們的秘密”、“不要告訴任何人”、“就說是給親戚匯款”等內(nèi)容，支行工作人員確定這就是一起典型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，于是將疑點(diǎn)一一告知客戶并拒絕為其辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。通過耐心解釋，客戶最終意識(shí)到自己受騙了，保證不會(huì)再匯款給對(duì)方，并刪除了該“好友”，卸載了交友軟件。

所謂幫忙炒股疑似詐騙

一名50多歲的中年男子鄒某到民生銀行上海七寶支行辦理業(yè)務(wù)，他向服務(wù)經(jīng)理咨詢?nèi)绾卧谑謾C(jī)銀行上匯款，服務(wù)經(jīng)理詢問客戶轉(zhuǎn)賬用途及是否認(rèn)識(shí)對(duì)方時(shí)，客戶表示要轉(zhuǎn)5萬元去炒股，但服務(wù)經(jīng)理發(fā)現(xiàn)收款賬戶是“張家口**公司”，于是提示客戶防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)，不明賬戶不要隨便匯款。隨后，廳堂主管再次詢問客戶為何匯款至該企業(yè)時(shí)，客戶表示前幾天被拉入一個(gè)微信群，里面有位專業(yè)炒股的吳經(jīng)理建議他將資金轉(zhuǎn)到這家公司，幫其炒股有高回報(bào)。廳堂主管立即提示客戶，炒股需轉(zhuǎn)入證券公司開立的本人名下賬戶，而非轉(zhuǎn)入到不相關(guān)的公司賬戶，而且廳堂員工通過“企查查”發(fā)現(xiàn)這家公司是2020年10月剛成立的獨(dú)資企業(yè)，經(jīng)營(yíng)范圍為零售日用品。廳堂主管再通過查看客戶與對(duì)方的微信，發(fā)現(xiàn)里面有詳細(xì)指導(dǎo)客戶通過手機(jī)銀行一步步轉(zhuǎn)賬的截屏，還催著客戶趕快辦理，疑似群里還有多名“托兒”在合伙煽動(dòng)客戶轉(zhuǎn)賬，這樣的操作很明顯是電信詐騙。之后，支行工作人員還向客戶描述了之前曾堵截過的幾個(gè)類似案例，勸醒“夢(mèng)中人”，該客戶最終徹底打消了匯款的念頭。同時(shí)，支行工作人員還建議客戶退出這個(gè)炒股微信群，以免再次被騙。

電話那頭的“汪警官”竟是“查無此人”

一名中年女客戶到民生銀行上海長(zhǎng)寧支行說要通過現(xiàn)金繳款的方式將3萬元人民幣匯入到某公司賬戶。支行柜員在清點(diǎn)完現(xiàn)金后，看到現(xiàn)金繳款單上的匯款戶名是一家金融服務(wù)公司，備注為“退還平臺(tái)借款”。于是向客戶做日常轉(zhuǎn)賬的四詢問一告知流程：“是否認(rèn)識(shí)對(duì)方、是否收到警方防范電信詐騙的安全提示，同時(shí)告知該筆業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)等”。客戶表示她是替家人還款，已到派出所去過并出示了一份警方通報(bào)，還說自己后來還同一名未曾見過面的汪警官電話聯(lián)系過，此筆匯款應(yīng)該沒有問題。但支行柜員還是不放心，再次詢問客戶細(xì)節(jié)，要求查看警方通報(bào)，客戶出示了之前同對(duì)方公司工作人員的微信聊天記錄，但這兩份資料并未打消柜員的顧慮，于是她將此情況上報(bào)給廳堂主管。廳堂主管在了解情況后，仔細(xì)查看了所謂的“警方通報(bào)及微信聊天記錄”，發(fā)現(xiàn)警方通報(bào)比較可疑，再次詢問客戶是怎么與警方確認(rèn)的各種細(xì)節(jié)后，建議客戶先不著急匯款，由她來為客戶再次向警方確認(rèn)對(duì)方的真實(shí)性。廳堂主管立即向?qū)俚嘏沙鏊鶊?bào)警并向出警民警說明情況后，希望通過內(nèi)部核實(shí)此所謂的“浦東分局汪警官”是否真實(shí)。出警民警通過查詢發(fā)現(xiàn)“查無此人”，隨后告知支行人員和該客戶，近期長(zhǎng)寧警方已接到多起所謂的“汪警官”要求匯款的事件并已有多人受害被騙。出警民警對(duì)民生銀行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的服務(wù)態(tài)度表示贊許，至此該客戶才意識(shí)到她差點(diǎn)上當(dāng)受騙。

網(wǎng)絡(luò)合同難辨真?zhèn)我牲c(diǎn)重重

一位70多歲的客戶董先生到民生銀行上海逸仙支行要求辦理跨行轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)，匯款2萬元到深圳某銀行的賬戶。支行廳堂員工在四詢問一告知環(huán)節(jié)中，發(fā)現(xiàn)該筆匯款存在頗多可疑點(diǎn)。一是董先生說匯款用途是要在香港出版一本武術(shù)書，收款人是深圳的某個(gè)人賬號(hào)，他之前已在其他銀行匯款3萬元。二是柜員在詢問是否認(rèn)識(shí)對(duì)方時(shí)，他一會(huì)兒稱這件事是由徒弟介紹的，一會(huì)兒又說是好朋友核實(shí)的。三是董先生向柜員提供了手機(jī)內(nèi)的合同、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等，但均是第三人通過微信傳輸且合同也沒簽名，無法判斷真實(shí)性。鑒于此，支行廳堂員工判斷這可能是一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，于是對(duì)客戶進(jìn)行勸阻，但客戶仍執(zhí)意要匯款，在多人勸說無效的情況下支行向?qū)俚嘏沙鏊M(jìn)行報(bào)警，警方到場(chǎng)了解情況后，也判斷這是一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，于是立即聯(lián)系了董先生的女兒，并將其帶回派出所進(jìn)行勸阻。令人沒想到的是，兩個(gè)多小時(shí)后董先生再次來到支行，繼續(xù)要求辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，面對(duì)這樣的情況，支行又再次聯(lián)系警方，十分鐘后，警方再次將董先生帶走進(jìn)行勸阻。

從以上堵截的幾起案例可以發(fā)現(xiàn)，詐騙分子雖然詐騙的手法很多，但都是通過網(wǎng)絡(luò)向部分人群發(fā)出精準(zhǔn)詐騙信息，不同于過去廣撒網(wǎng)、隨機(jī)式的詐騙手法。今年以來，國家對(duì)個(gè)人信息保護(hù)力度不斷加大，諸如數(shù)據(jù)安全法、個(gè)人信息保護(hù)法、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案等重要法律法規(guī)陸續(xù)和即將出臺(tái)，“國家反詐中心”APP也不時(shí)登上網(wǎng)絡(luò)熱搜，作為公安機(jī)關(guān)等有關(guān)部門反詐預(yù)警和宣傳的最新手段之一，其宣傳效果已經(jīng)得到了人民群眾的普遍認(rèn)可，受到全社會(huì)高度肯定;另一方面，一些犯罪分子不斷翻新詐騙手法套路逃避打擊，甚至將人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)、大數(shù)據(jù)挖掘等新技術(shù)應(yīng)用于詐騙實(shí)施，使其更加智能化、低成本化、隱蔽化。

民生銀行上海分行將發(fā)揮好廳堂陣地的作用，堅(jiān)持打防并舉、防范為先，積極開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)培訓(xùn)和宣傳，筑牢防詐反詐的堅(jiān)實(shí)堤壩，為建設(shè)更高水平的平安中國、法治中國作出新的貢獻(xiàn)。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

關(guān)鍵詞： 多起 堵截 成功